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        2021-11-11 17:24:29 來源:興業銀行
        “感謝興業銀行一路相伴,我們成長的每一步都離不開興業金融力量的支持!”今年8月,獲悉公司成功入選工信部第三批專精特新“小巨人”名單,泉州市凱鷹電源電器有限公司董事長洪炳文不禁感嘆。

        “感謝興業銀行一路相伴,我們成長的每一步都離不開興業金融力量的支持!”今年8月,獲悉公司成功入選工信部第三批專精特新“小巨人”名單,泉州市凱鷹電源電器有限公司董事長洪炳文不禁感嘆。

        凱鷹電器成立于2000年,是一家專門生產鉛鈣合金電池極板和閥控式全密免維護鉛蓄電池的企業。2011年,恰逢國家開展鉛蓄電池行業整頓,公司被列入停產整治范圍,多家銀行對公司縮貸壓貸或持觀望態度,公司發展面臨困境。關鍵時刻,興業銀行泉州分行基于多年合作對公司的了解,繼續給予貸款支持,助力公司渡過難關。不久,凱鷹電器首批通過國家驗收恢復生產,邁入新的發展階段。

        之后十年,聚焦公司經營發展需求,興業銀行陸續通過信用免擔保貸款、知識產權質押貸款、工業廠房貸款、紓困貸等多元化金融服務為公司發展源源不斷注入金融活水。在興業銀行的支持下,凱鷹電器已建成年產200萬KVAH閥控式密封鉛蓄電池及電池極板的能力,年產值超過6億元,產品廣泛運用于電信、電力、鐵路、銀行以及國家主干線網等領域。

        凱鷹電器只是興業銀行服務福建專精特新“小巨人”的一個縮影。作為唯一一家總部位于福建的全國性商業銀行,興業銀行堅持根在福建、業在福建,勇當服務福建高質量發展超越的主力軍、排頭兵,匯聚金融力量為各類科技創新主體提供優質綜合金融服務。截至2021年9月末,服務福建省級“專精特新”中小企業416家,合作覆蓋率60.82%,其中授信客戶244家,融資余額80.40億元;服務福建省內國家級專精特新“小巨人”企業169家,合作覆蓋率76.47%,其中授信客戶118家,融資余額42.26億元。

        完善科創服務體系 精心培育“科創小巨人”

        2016年7月,福建提出建設創新型省份,加快各領域科技創新,實施培育科技小巨人領軍企業行動計劃。興業銀行緊密對接,迅速推進科創金融布局,加快完善科創金融服務體系,打造“全體系”“全產品”“全生命周期”的科創企業綜合金融服務平臺,多措并舉服務福建科技創新。

        該行在總行中小企業部專門設立科創金融處,負責牽頭全行科技型、創新成長型中小企業的政策制定、產品創設、業務推動,在分支行設立科創金融專屬業務團隊和科技支行,并在信貸傾斜、授信審批、風險定價、風險容忍等方面給予專項政策。

        為推動福建科創企業“芝麻開花”節節高,成長為“小巨人”領軍企業,興業銀行于2019年進一步迭代升級科創金融服務體系,推出“芝麻開花·科創小巨人”培育計劃,優選科技創新實力強、細分領域具備獨特競爭優勢的高成長性科創企業,綜合運用“商行+投行”提供一攬子金融服務,培育和扶持中小科創企業成長、上市。

        晉大納米科技(廈門)有限公司是興業銀行“芝麻開花·科創小巨人”計劃首批培育客戶,也是工信部公布的首批專精特新“小巨人”企業。自2017年開啟合作以來,興業銀行不斷加大對企業的金融支持力度,服務范圍從單一產品擴展至涵蓋銀行承兌匯票、流動資金貸款、保函、自建工業廠房貸款、技改貸等在內的眾多產品,授信金額從2000萬元增長至2億元,并在貸款按揭成數、期限、利率、免還本期等方面給予優惠支持,有力推動了企業經營規模、營收和利潤的持續增長。

        截至9月末,興業銀行已將福建省內80家科創企業納入“芝麻開花·科創小巨人”培育計劃,為企業提供融資14.05億元,培育庫內企業包括力品藥業、嘉戎技術、明晟鑫邦、瑞為信息等一大批優秀企業,高端裝備、新一代信息技術、新材料、生物醫藥等重點行業客戶占比超過70%。

        打好產品組合拳 滿足企業全生命周期需求

        位于閩西革命老區的格蘭尼生物工程股份有限公司是一家主要從事植物甾醇、天然維生素E、脂肪酸甲酯等產品研發和生產的國家級高新技術企業,主產品是醫藥、食品、化工等行業不可缺少的原料。2016年,興業銀行龍巖分行以信用免擔保貸款方式為處于成長初期的格蘭尼生物提供首筆500萬元貸款,開啟雙方相伴成長的旅程。

        伴隨企業不斷成長,興業銀行的授信支持和服務范疇也逐年擴大。2018年將授信擴盤至1000萬元,2019年配套1100萬元工業廠房按揭貸款,2020年聯動華福證券股權投資5276萬元,幫助企業改善資產負債結構,助力企業加快向資本市場發展。截至目前,興業銀行給予格蘭尼生物的授信總額已達1.5億元,其中無還本續貸授信額度達5000萬元,為企業發展注入了蓬勃動力。

        聚焦科創企業不同發展階段的差異化金融需求,興業銀行充分發揮“商行+投行”優勢,為企業量身定制金融服務方案,用好產品組合拳持續支持企業發展壯大。

        針對成長早期企業,興業銀行通過銀政保/擔等多方風險分擔合作,推廣科技貸、科技擔保貸、科技保險貸等產品,批量服務科技型中小微企業。同時,在福建“金服云”平臺上線科創企業“技術流”評價體系,推出“線上科技貸”業務,為科創企業提供單戶不超過500萬元的便捷融資服務。截至9月末,該行通過“科技貸”累計服務福建專精特新企業47家,融資余額9.41億元,福建冠泓工業有限公司、福信富通科技股份有限公司一批企業成為“科技貸”產品的直接受益者。

        針對成長中期企業,聚焦企業購置或自建工業廠房需求,提供“工業廠房貸款”,貸款期限可達10年,抵押成數最高8成,向環創(廈門)科技股份有限公司、安明斯智能股份有限公司、依噸多層電路有限公司等省內12家專精特新企業發放“工業廠房貸款”2.34億元,有力助推企業產能擴大。同時,積極探索知識產權質押融資,創新開展知識產權證券化,讓“知產”變“資產”,專利變“紅利”,解決企業發展瓶頸,為廈門物之聯智能科技有限公司、漳州市澳捷光學科技有限公司等18家專精特新企業提供融資2.09億元。

        針對擬登陸新三板的企業,興業銀行持續完善股債聯動、投融結合的“三板通”系列產品,加快三板貸、三板股權質押融資、投聯貸、投貸通等業務發展。近期,該行將進一步升級“投聯貸”,以外部投資機構主“投”、興業銀行主“貸”的模式為科創企業提供投貸聯動綜合服務。同時,立足集團化經營優勢,擬推進“貸款+入股選擇權”“貸款+直投”等業務在專精特新企業服務中的運用,助力科創企業發展壯大。

        搭建共享合作平臺 構建科創金融服務生態圈

        10月29日,興業銀行與福建省知識產權局簽署合作備忘錄,探索加強資源共享,推進科創型企業運用知識產權拓展融資渠道,促進知識產權轉換運用,為福建省科創企業發展增添新動力。

        通過整合多方優勢資源,興業銀行正在積極搭建全方位的科創金融服務生態圈。

        高新園區作為國家創新驅動發展示范區和高質量發展先行區,是專精特新等高技術企業的重要聚集地。興業銀行立足高新園區服務陣地,積極牽手福州高新區、廈門火炬高新區、泉州高新區等國家級高新區管委會,通過簽署戰略合作協議、舉辦銀企對接會、入駐高新區金融服務平臺等方式,深入服務高新區科創企業,努力成為高新園區金融服務標桿銀行。

        在廈門火炬高新區,興業銀行在園區內專設服務網點,建立園區科創金融專屬服務機制,開展“高新園區+產業集群”深化經營,搭建銀稅企三方互動平臺,構建“科技擔保貸”“科技保險貸”“科技信用貸”“知識產權質押貸”“技改信托貸”及“投貸聯動”等特色產品體系,全面滿足園區科創企業金融需求。目前廈門火炬高新區共有國家級專精特新“小巨人”企業29家,興業銀行服務客戶24家,服務覆蓋率達83%,其中為20家“小巨人”企業提供融資余額合計9.58億元。

        以開放銀行思維,興業銀行積極聯動深交所、北交所以及PE/VC投資機構,搭建投融資對接交流服務平臺,解決科創企業股權融資對接渠道不暢等問題,助力專精特新優質企業走向資本市場。

        該行與深交所旗下平臺“燧石星火”合作開展“芝麻開花·興投資”系列路演活動,成功舉辦福建專場投融資云路演活動,促成6家來自機器人、互聯網教育、物聯網等行業的科創企業與知名投資機構深度交流,并向全國8000多家投資機構和22000名投資人進行全程直播及精準推送。

        同時,聯合北交所、華福證券以北交所政策解讀及“專精特新”企業服務為主題對全行重點崗位人員開展培訓,積極對接上交所發行上市中心探討福建區域專精特新企業服務方案,并啟動“助力專精特新企業成長上市”專項服務活動,計劃通過聯合舉辦資本市場政策培訓沙龍、走進高新園區活動、項目路演等方式,支持福建專精特新企業加速邁向資本市場。

        日前,福建發布“十四五”科技創新發展專項規劃,提出實施12項科技創新行動,謀劃科技賦能福建高質量發展超越新篇章。對標12項科技創新行動具體要求,興業銀行已提前布局,全面部署,該行將進一步集中總部資源和集團綜合資源,充分發揮“商行+投行”優勢,持續完善股債貸一體化的科創金融服務體系,加大對各類科技創新主體的綜合金融服務,助力福建培育更多國家級高新技術企業、專精特新企業和單項冠軍企業,為福建加快建設高水平創新型省份,增強高質量發展動力源貢獻更多金融力量。

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